SAP for Banking
Решение SAP for Banking разработано для банков, ориентированных на развитие и рост, независимо от их размера и вида деятельности. Быстрая адаптация к изменяющимся условиям рынка достигается за счет сокращения времени на разработку и выпуск банковских продуктов, качественного и оперативного обслуживания различных целевых аудиторий клиентов, а также стандартизации проводимых операций.
Внедрение комплексной системы SAP for Banking экономически выгодно. Благодаря масштабируемой платформе осуществляется быстрая адаптация к требованиям, сопутствующим росту бизнеса. Это касается увеличения числа клиентов, большего количества транзакций и выдаваемых кредитов, диверсификации клиентов, вывода на рынок новых банковских продуктов, расширения филиальной сети.
При возникновении изменений в организационной структуре в случае слияний и поглощений SAP for Banking позволяет безболезненно интегрироваться с унаследованными решениями третьих производителей.
Решение SAP for Banking является независимым от аппаратной платформы и баз данных. Это особенно актуально для банков планирующих активное развитие розничного бизнеса, поскольку снимает ограничения на возможности системы, независимо от масштабов филиальной сети и объема операций.
Решение SAP for Banking включает компоненты для работы во всех областях деятельности банка.
Ключевые архитектурно-технологические особенности:
- Централизованность
- Поддержка всех процессов банка
- Поддержка принятия решений
- Быстрая разработка и вывод на рынок новых продуктов
- Поддержка массовых операций в режиме 24х7
- Управление бизнес операциями (Business WorkFlow)
- Открытая архитектура
- Платформонезависимость
- Масштабируемость
- Безопасность
SAP for Banking реализовано на платформе нового поколения SAP NetWeaver, которая обеспечивает централизованное хранение данных и согласованность взаимодействия пользователей, потоков данных и бизнес-процессов. SAP NetWeaver предоставляет все преимущества сервис-ориентированной архитектуры для легкости интеграции с любыми решениями на базе открытых стандартов и организации взаимодействия всех банковских приложений.
Функциональность SAP for Banking:
Автоматизация основных банковских операций включает ряд компонентов для управления данными бизнес-партнеров (Financial Services Business Partner), счетами (Deposits Management), кредитованием (Loans Management), залогами (Collateral Management System).
Компонент управления счетами включает конфигуратор банковских продуктов, при помощи интерфейса которого можно создавать и изменять их состав.
За счет интеграции эти компоненты поддерживают функции фронт, мидл- и бэк-офиса банка.
Компонент управления сделками (Transaction Management) предоставляет все необходимые инструменты для осуществления финансовых операций. Компонент включает широкие возможности для настройки процессов совершения различных типов сделок, их структуры и условий. Компонентом производится оптимизация операционных рисков. Инструментарий автоматического формирования внутренней и внешней корреспонденции минимизирует трудозатраты и риск человеческого фактора.
Все заключенные сделки доступны для различных видов анализа.
Аналитическое управление банковской деятельностью производится за счет компонентов функционального блока управления банковскими операциями (SEM Banking) для управления рентабельностью (Profitability Management), лимитами (Limit Management), рыночными рисками (Market Risk Management), а также активами и пассивами (Asset Liability Management). Аналитические компоненты взаимодействуют с общей базой финансовых данных, а также предоставляют инструменты для моделирования процессов деятельности и сценариев их развития. Поддержка банковской аналитики обеспечивается компонентом аналитического учета и отчетности (Analytical Banking). Подготовка отчетности осуществляется в соответствии с международными стандартами IAS, нормативами BASEL II, а также требованиями ЦБ РФ.
Инструментарий стратегического управления обеспечивается компонентом SAP SEM – Strategic Enterprise Management, который поддерживает процессы стратегического управления и консолидирует компоненты планирования, мониторинга показателей эффективности и оценки результатов. В SAP SEM входят следующие компоненты:
- планирование и моделирование (Business Planning and Simulation) предоставляет возможность построения сквозной модели планирования. На основе анализа экономических показателей планирование осуществляется от стратегического уровня до распределения ресурсов.
- компонент мониторинга эффективности деятельности банка (Corporate Performance Monitor) обеспечивает поддержку принятия стратегических решений на основе готовых методологий и показателей KPI.
- компонент консолидации данных (Business Consolidation System) включает все необходимые инструменты сбора и систематизации данных всех подразделений банка или финансовой группы. Согласование данных может производиться в соответствии с законодательными нормативами, а также внутренними требованиями к формированию управленческой отчетности. Возможность задания параметров и иерархий делает возможным проведение консолидации по организационным единицам, продуктам, направлениям бизнеса и т.п.
Решение для управления взаимоотношениями с клиентами (SAP CRM – Customer Relationship Management) применяется для сбора информации о клиентах с целью выстраивания взаимовыгодных отношений в интересах бизнеса. Данное решение содержит набор компонент для взаимодействия с приложениями в рамках единой бизнес-логики.
Компонент управления персоналом (Human Capital Management) предоставляет инструменты для аналитики и планирования человеческого капитала в соответствии со стратегией банка, оперативного управления и распределения ролевых функций. Компонент позволяет наглядно отражать оргструктуру предприятия, связывать задачи управления людьми с организационно-экономическими задачами, а также автоматизировать процесс утверждения документов.
Решение для управления хозяйственной деятельностью обеспечивает автоматизацию управления задолженностями, основными средствами, закупками и хранением материальных ценностей. Компонент позволяет вести учет по складам и местам для организации учета банка с развитой филиальной структурой. Компонент обеспечивает решение внутренних задач банка – управления фондами, недвижимостью, ремонтом, техобслуживанием, инвентаризацией, закупочными кампаниями.
Хранилище информации (SAP Business Information Warehouse (SAP BW)) представляет собой платформу обработки и хранения данных, а также поддержки принятия решений. SAP BW используется для построения оперативной и аналитической отчетности и интегрирован со всеми компонентами решения SAP for Banking. Инструментарий SAP BW ориентирован на все категории пользователей и на предоставление данных в требуемом формате. Платформа SAP BW использует самые современные методы обработки информации и является высокопроизводительным продуктом промышленного класса.
Блок организации бизнес-процессов предоставляет все необходимые инструменты для эффективной поддержки деловых процедур: от их моделирования и контроля выполнения до анализа с целью принятия решения по оптимизации. Настраиваемое приложение для управления бизнес-операциями (Business Workflow) с соответствующим документооборотом обеспечивает доставку «нужного документа нужному лицу в нужной последовательности и в нужное время». Приложение для управления документооборотом предназначено для автоматизации полного цикла работы с корреспонденцией, документами, справочно-поисковыми системами, хранения и архивирования документов.
Организация корпоративного портала (SAP Enterprise Portal) обеспечивает интеграцию бизнес-процессов и данных в единую систему с удобным интерфейсом. Портал организации предоставляет широкий спектр конфигураций для настройки продуктивной коллективной работы. Технология портала рассчитана на построение единого интерфейса ввода данных, что позволяет автоматизировать работу банка, имеющего развитую сеть филиалов.